人工智慧新創Perplexity AI近期推出專為金融顧問設計的Perplexity Computer，號稱能大幅提升獨立顧問（RIA）的營運效率。這款工具預計將使小型顧問公司也能具備大型公司的服務能力，甚至讓一人公司達到五十人規模的效益，為獨立顧問的發展注入新動能。

據《InvestmentNews》報導，這家估值約達200億美元的Perplexity AI，期望透過其金融引擎協助小型獨立顧問，在不增加人力的情況下，擁有大型、人手充足公司的營運效率。Perplexity的現場活動產品主管Jeff Grimes指出，善用這些工具的顧問能讓一人公司感受到如50人團隊般運作。Perplexity Computer整合了Anthropic的Claude、Gemini以及Grok、OpenAI等多元AI模型的回應，Pro訂閱方案每月費用為20美元，旨在為顧問自動化處理投資與財務規劃任務。

Jeff Grimes表示，作業效率的提升將促使更多小型金融機構出現，讓一兩人也能創立強大的顧問公司。Perplexity將其每月20美元的Pro訂閱服務，定位為比Anthropic等大型企業解決方案更實惠的選項，藉此降低優質金融資訊的門檻。Anthropic已與LPL Financial和Orion建立了顧問合作夥伴關係。

值得注意的是，根據CouponFollow對1,009名成年人進行的調查顯示，高達61%的美國人認為AI將在五年內取代金融顧問；42%的人定期使用AI進行個人理財，更有48%的人表示在快速查詢財務問題上更信任ChatGPT。儘管如此，Perplexity強調其AI工具旨在輔助而非取代金融顧問。

為提供全面的金融資訊，Perplexity已與美國證券交易委員會 (SEC) 公開文件、FactSet、標普全球 (S&P Global)、那斯達克 (Nasdaq)、紐約證券交易所 (New York Stock Exchange)、晨星公司 (Morningstar)、PitchBook、Coinbase、Quartr以及Unusual Whales等多家公司和交易所建立合作關係，以提取金融數據與新聞。顧問可上傳客戶文件，透過Perplexity Computer輸入提示，在五分鐘內獲得風險分析和監督。該工具也能設定定期的檢查任務，主動發現客戶的潛在風險或疏漏，例如受益人指定缺失或過期、過度集中曝險、閒置現金過多等。

Jeff Grimes舉例，顧問可設定警示，例如當阿根廷總統米雷伊 (Javier Milei) 訪問智利、玻利維亞、中國或沙烏地阿拉伯時，若議程涉及鋰礦或有礦業公司執行長隨行，系統便會發出通知。其他客製化警示還包括，當客戶家庭對單一公司曝險超過15%時，或當沃爾瑪高階主管出售股票時，都能即時獲得通知。該系統也能協助大學規劃，依據指定年齡與學校的家庭成員，在其考慮轉學或學費變動時發出提醒。

Perplexity推動顧問服務的同時，OpenAI已於本月稍早宣布收購個人理財新創Hiro，此舉顯示OpenAI也正積極進軍金融服務領域，市場競爭日趨激烈。Perplexity Computer已於今年二月發表，初期主要透過與Plaid整合，讓零售投資者上傳券商帳戶，作為其金融服務的切入點。Perplexity目前擁有4500萬活躍用戶，其中超過75%的付費用戶每月都會提出財務相關問題。Perplexity預期，用戶將從個人零售投資應用開始，逐漸將服務帶入其所屬的金融機構，最終實現企業級的全面採用。